人寿保险实习报告

人寿保险实习报告

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在法政学院的统一安排下，我们一组共9位同学m中国平安人寿保险股份有限公司湛江中心支公司(简称“平安寿险湛江中心支公司”)进行了毕业实习。

一、实习的目的和要求

毕业实习的目的是：接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。具体要求如下：

1、培养从事经纪中介工作的业务能力。了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进行工作。

2、理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经纪中介实践中的具体问题。

3、虚心学习，全面提高综合素质。在实习中拜广大工作人员为师，虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式，提高自己的综合素质，把自己培养成为合格的经济工作者。

4、培养艰苦创业精神和社会责任感，形成热爱专业、热爱劳动的良好品德。

5、预演和准备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。

二、实习内容

参加了平安寿险湛江中心支公司的“锦绣人生”事业说明会和为期两天的新人培训后，公司安排我们到其中的一个部门——区域拓展部实地演练。

区域拓展又称区域收展，是寿险的区域化行销模式，源于家庭服务的理念，由公司派区域服务专员在固定区域内为客户进行上门服务，就像一个流动的门店一样，将客户与公司的关系透过一个渠道有机地结合起来。区域服务工作是保险和综合服务金融工作。

根据《中国平安人寿保险公司展业服务体系管理办法》的规定，分支机构区域拓展部下设展业区部、展业处、展业课、展业区四级展业服务单位。平安寿险湛江中心支公司区域拓展部设1个展业处、2个展业课和14个展业区。其中有17个团队管理者，分别是1个展业处经理、2个展业课长和14个展业区主任。该部门共有117个区域服务专员(通称“收展员”)，所有的区域服务专员都通过了保险从业人员资格考试，都是平安寿险的保险代理人。

到区域拓展部后，很荣幸，我被安排到的师傅是王小华经理。在王小华经理的指导下，我遵守纪律，虚心学习，积极工作：

1、参加部门的早会(星期一至星期五，早上8：30开始)，吸收新知。早会一般是总结工作，分享经验，开展专题讲课，发布通知等。我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，间接获得了工作经验。

2、虚心请教王小华经理、朱红梅主任、梁赤宇师兄等，了解平安的寿险产品，熟悉区域服务专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的平安寿险产品有“平安爱心无限世纪天使”“平安钟爱一生”“平安财富一生”“平安智富人生”等。熟悉区域服务专员的日常业务是接触客户，为客户提供服务。其工作流程有五个步骤：寻找客户、约访、销售面谈、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。如果区域服务专员提供了令客户满意的售后服务，就会产生转介绍，这样又会获取新的销售机会，新的销售循环又开始了。工作方法有很多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去拜访客户，怎样跟客户讲保险，怎样为客户做保险计划，等等。

3、作为王小华经理的助理，协助她做一些内勤工作。如设计、制作部门会议室的大型板报——《“收获金秋”收展员业务竞赛成绩表》，设计、张贴部门用于激励员工的“帮助别人、成就自己”“我要去清远”“我要去西安”三条横幅等。同时，学习王小华经理如何管理团队。

4、在王小华经理的安排下，作为公司客户服务质量回访中心的工作人员，对客户进行了电话调查。首先随机抽取两个展业课的部分收展员的《区域活动日志》(里面有收展员每天拜访了的客户名单和联系方式)，然后根据日志里面的客户名单，打电话给客户，与客户进行沟通。主要调查客户认不认识公司的某某收展员，收展员对客户做了哪些服务，客户对收展员的服务满不满意，客户觉得收展员的服务有哪些地方需要改进等。

三、实习结果

在平安优秀企业文化的熏陶，王小华经理的指导，以及我的努力之下，我在平安的实习获得了圆满成功。

1、思想上受到了深刻的教育。一是吸收了平安的优秀文化。每一次早会都唱公司司歌《平安颂》，并高声朗诵公司训导、服务宗旨、工作信条等，我觉得我已经融入到了平安这个温暖的大家庭中。二是进一步认识到保险不仅是一种风险管理办法，也是一种理财工具;保险代理人是在帮助别人，同时成就了自己。三是懂得了要迈向成功没有捷径，除了要有乐观的心态和毅力之外，更要拥有丰富的知识(Knowledge)、执着的态度(Attitude)、熟练的技巧(Skill)和良好的习惯(Habit)这四个专业条件，拥有这些特质可以让我们比别人更容易成功。四是增强了从事保险代理人等经纪中介工作的光荣感、使命感和责任感。

2、巩固了理论知识，提高了实践能力。在学校学习了《保险学》《保险法》等理论知识，实习中将这些理论与实践相结合。我很好地熟悉了“平安爱心无限世纪天使”“平安钟爱一生”“平安财富一生”“平安智富人生”等平安的寿险产品，能向客户讲解这些产品，并能向客户解释《平安财富一生两全保险(分红型)合同条款》《平安智富人生终身寿险(万能型，B，20xx)合同条款》等。

时间 一晃而过，到中国 人寿实习 已经一个月了，在这段时间里中国人寿领导 同事都给予 了我足够的宽容 、支持和帮助 ，让我充分感受到了中国人寿的“成己为人、成人达己”的企业文化核心理念，遵循“诚信 为本、稳健经营”的企业宗旨，恪守“创新、拼搏、务实、奉献”的企业精神，把“与客户同忧乐”作为企业价值观，以“与时俱进、争创一流”的精神，也体会 到了作为保险营销 人的专业 和辛勤，在对您们肃然起敬的同时，也为我有机会成为中国人寿的一份子而惊喜万分。

一开始的时候，由于自己习惯 了晚起床，突然早起，搞得精神不太好，不过很快就习惯了。开始时，自己精神不够集中和自己对着别人会不好意思说，搞得频繁出错或通关不好。不过经过一段时间的训练 后，情况 好多了。

在这一个月的时间里，悦哥对我们工作 学习 进度有着细致的安排，一至二周主要学习如何做调查 问卷、打电话做回访服务和填写个人 短期保险专用投保单，三至四周开始拜访陌生人或熟人，最好能签到一份个人短期保险。在中国人寿同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，各方面均取得了一定的进步。

由于要完成 ……此处隐藏26537个字……折的。这种挫折也恰恰促进了我们成长。

再次，我还真真地体会到了一句话的真谛，世界上永远没有免费的晚餐，想要得到多少，就必须加倍地付出。没有耕耘的汗水，哪里会有收获的喜悦。在公司里，有的员工晚上一直干到凌晨，走的时候还要把没做完的资料带回去，，估计回家还要继续。你不努力别人就会坐上你的位子。当然除非你是官二代或富二代。

最后，无论是在整个大的社会体系中，还是在某个公司这个小社会中，处理好人际关系相当重要，在好的人际关系氛围中，心情愉悦，互帮互助，做事情往往事半功倍。俗话说得好，一个好汉三个帮，在这个处处靠关系的社会中，你不是孤立存在的，你无法做身处孤岛的鲁滨逊，单打独干，成不了大事业。

来到中国人寿保险台江分公司，踏进金融销售职场，收获的不仅仅是实战经验，更多的是人与人之间的交流合作与竞争，不得不叹一声：校园外的实训与课堂上的实训真的是相差甚远!只有勤奋是成功的捷径。只有努力才有机会成功。总之，这次实习，让我收获了很多，也成长了很多!

1.实习单位简介

华夏人寿保险股份有限公司（简称华夏人寿），于20xx年12月经中国保险监督管理委员会批准设立，总部设在北京，是一家全国性、股份制人寿保险公司。公司注册资本金153亿元人民币，总资产超过1600亿元人民币，在全国设有分支机构400余家，人员队伍近4万。

华夏保险秉承“客户利益至上”的核心价值观，坚持“艰苦创业”、“绩效第一”的企业精神，迅速崛起于中国保险市场，积累和创造了一系列核心竞争优势。20xx年度公司规模保费715亿元，市场第七。20xx年第一季度实现业务开门大红，保费收入突破500亿元，市场第四。

在业务高速发展的同时，公司经营管理不断升级，品牌价值持续提升。多年来，华夏保险荣获一系列重大奖项和荣誉称号，如“最具成长性保险公司”、“服务最好的保险公司”、“最佳保险服务创新奖”、“最佳公益品牌”、“最具社会责任保险品牌”、“中国最值得信赖的十大寿险公司”等，并经国际著名评级公司惠誉（FitchRating）评定，获得A-信用评级和公司财务实力评级，处于行业领先水平。20xx年公司荣获“年度最具竞争力保险公司”、“年度最受信赖寿险公司”、“最受消费者喜爱保险公司”、“中国最具影响力保险企业”等诸多奖项。

保险是责任和爱心事业。华夏保险积极践行社会责任，以实际行动传递汩汩爱心。在汶川、玉树和雅安等灾区实施“点亮行动”，长期开展地震孤儿关爱救助；在江苏开展“华夏栋梁助学计划”；在河南开展“贫困大学生资助行动”；在全国开展“重阳行动”、“圆梦行动”，每年定期关爱空巢老人与留守儿童；在全国开展“致敬抗战老兵”公益活动，走访慰问抗战老兵，为老兵拍摄口述历史等等。20xx年8月20日与20xx年12月27日，华夏保险分别与中国青少年发展基金会和中国老龄事业发展基金会共同发起成立两支“华夏慈善基金”，践行企业使命“让华夏充满爱”，为华夏文明的传承、为华夏大爱的传递贡献华夏儿女的赤诚与力量。

2.实习主要过程

此次实习的目的在于通过在华夏人寿保险股份有限公司浙江分公司的实习，熟悉保险公司的日常业务，投保理赔的操作流程以及工作制度等。实习过程主要包括以下几个阶段：

第一，了解企业文化，熟悉集团公司的经营单位，了解经营单位的经营对象。

第二，学习对外业务的基本流程，主要是了解各类人寿保险的承保过程和出单。

第三，学习营销业务的基本流程，主要包括以下方面：意外险、健康险、理财险各类保单的营销流程。

第四，熟悉保单审核及录入程序。

第五，总结实习经过，并完成实习手册、实习报告。

3.实习主要内容

刚到公司的第一周，主要是了解温华夏人寿保险有限公司的企业文化，恢复，发展，波折，改革，奋起，振兴，辉煌至今的发展过程。了解公司，融入公司前首先要了解其发展的过程并且喜欢公司的文化，认识了公司的各位老师，感受团队氛围。

第二周和第三周开始在滨江营服学习对外业务的基本流程，主要是各类寿险营销方式的培训，学习寿险的功能与意义，社保的相关知识。学习公司产品，跟随指导老师进行对外业务，听取各位老师的营销逻辑，整理后期资料，以用于后期新人培训。另外，负责客户资料收集，计算保费，核保，承保到开单及保单、整个流程都学习并亲自尝试。

第四周开始则帮助老师对比其他公司的产品，分析本公司产品与其他公司产品的优劣对比。在跟随老师见客户的同时，给客户讲解对比产品与我公司产品的区别，客观分析。

第六周以后则是学习对内业务的基本流程，主要包括以下方面：客户保单整理、客户资料收集、外勤人员业绩追踪等。

保险公司每年都有很多业务人员离开这个行业，曾经由这些业务人员销售出去的保单在业务人员离开以后变成了“孤儿单”。需要对保单进行整理，并安排新进业务人员对客户进行维护。对于客户，在投保过程中，需要收集客户的相关证件资料。另外，对于业务员，需要对他们进行每日的业绩追踪，及时更新团队业绩。

4.实习的主要收获和体会

在这次八周的实习中，我最大的收获就是对人寿保险公司基本业务有了大概的了解，并对一些业务能行进行基本操作。在提高专业水平的同时，其他方面的收获也是非常大的，学到了许多学校里所学不到的经验与教训。作为一名即将走出校园的大学生，这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会前的一个很好的试炼，为我今后更好地投入工作指明了方向。

首先，让我意识到理论知识与实践的差距。在学校里总是在被灌输知识，近乎是得过且过，自己根本没强烈的求知欲。在保险公司实习的这段时间，我学会工作中应具有高度的责任心，并使我充分认识到勤奋、踏实、认真、负责任做事风格的重要性，任何一个细小的环节出现错误都有可能导致客户无法承保，无法为家庭提供保障。另外，还培养了我处理问题的能力与经验，强化了我对扩展知识、搜集整理和提高能力的学习欲望。

这次的经验更让我体会到理论知识与实践的差距。通过这次的实习，给了我与众不同的学习机会，增强创新和推断的能力，掌握自学的能力。

其次，保险搜集整理以及保险行业的现状，使我对保险有了一个更客观、全面的认识，理智的判断，也激发了我对金融学的深化了解和欲学以致用的兴趣。对已知资料的分析和与同事们的交流，提高了自我的思考认知能力，客户处于什么目的想要了解保险，他们购买的需求点在哪里，我能为他们提供怎么样最合适的产品，为更多的人提供保证。

通过对保险业的现状的研究和前景的科学预测，进一步引发了我对职业取向的思虑，帮助了我在大学期间进行的职业规划和职业生涯设计。

最后，对职场有了初步、真实、贴切的认识，明确了努力和改善，通过与同事们和众多的业务员的交往、接触，实习期间见识了各式各样想要了解甚至想要购买保险的客户，通过与他们的交流，不仅提高了我在保险这一块的专业度，也学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验，并结交了几位可以虚心请教的长辈朋友，感谢他们对我的指导、教育和思想启迪。